Ανάλυση μετοχής μέσω Chat Gpt - Δωρεάν Prompt

Πώς να βρίσκεις ευκαιρίες στις αγορές σαν νέος Warren Buffet

Πολλοί μου στέλνετε και με ρωτάτε: “Πρόεδρε, πώς μπορώ να καταλάβω αν μια μετοχή αξίζει ή όχι; Πώς να κάνω σωστή ανάλυση χωρίς να είμαι λογιστής;”

Η απάντηση είναι απλή: με ένα σωστό prompt στο ChatGPT. Δεν χρειάζεσαι Excel, Bloomberg ή κάποιον να σου τα εξηγεί. Τα βάζεις όλα στη σειρά, του δίνεις την εντολή και σου κάνει θεμελιώδη ανάλυση σαν αναλυτής.

Χώρισα τη διαδικασία σε 6 βασικά κομμάτια:

1. Οικονομικές Καταστάσεις

Εδώ κοιτάμε τα βασικά νούμερα:

• Έσοδα: Αυξάνονται σταθερά ή έχουν πιάσει ταβάνι; Κοιτάζουμε τόσο την ετήσια πορεία όσο και τις τριμηνιαίες μεταβολές.

• Περιθώρια κέρδους: Μικτό, καθαρό και λειτουργικό. Αν πουλάει πολύ αλλά δεν “μένει” τίποτα, δεν έχει νόημα.

• EPS (Earnings per Share): Πόσα κερδίζει ανά μετοχή. Αν έχει τάση ανοδική, μας ενδιαφέρει.

• Δανεισμός: Debt-to-equity και κάλυψη τόκων. Πόσο δανεισμένη είναι και αν μπορεί να σηκώσει το βάρος.

• Ταμειακές Ροές: Το λειτουργικό cash flow και το free cash flow δείχνουν αν “μπαίνει χρήμα” ή αν όλα είναι απλά λογιστικά.

  
  

2. Δείκτες Αποτίμησης

Αν τα νούμερα είναι καλά, πάμε να δούμε αν η τιμή της μετοχής δικαιολογείται:

• P/E (Τιμή προς Κέρδη): Αν είναι πολύ υψηλό, ίσως είναι “φούσκα”. Αν είναι πολύ χαμηλό, μπορεί να είναι value play.

• P/B (Τιμή προς Λογιστική Αξία): Πληρώνεις πολύ πάνω από την καθαρή αξία της εταιρείας;

• EV/EBITDA: Πόσο κοστίζει η εταιρεία σε σχέση με τα λειτουργικά της κέρδη.

• Απόδοση Μερίσματος: Αν δίνει μέρισμα, πόσο είναι; Και το βασικό: είναι βιώσιμο;

  
  

3. Ανάπτυξη & Ανταγωνισμός

Δεν κοιτάμε μόνο νούμερα. Κοιτάμε και το μέλλον:

• Είναι η αγορά στην οποία βρίσκεται η εταιρεία σε ανάπτυξη;

• Έχει ανταγωνιστικό πλεονέκτημα; Ή είναι “μία από τα ίδια”;

• Επενδύει σε R&D, καινοτομία, τεχνολογία;

• Ποιος τη διοικεί; Ο CEO έχει παρελθόν επιτυχημένης πορείας ή είναι απλά διεκπεραιωτής;

  
  

4. Ρίσκα

Δεν υπάρχει καμία “σίγουρη” μετοχή. Εδώ εντοπίζουμε τους κινδύνους:

• Γενικό περιβάλλον: Οικονομία, πληθωρισμός, γεωπολιτικά.

• Εσωτερικά: Ρυθμίσεις, δικαστικές εκκρεμότητες, κακή διαχείριση.

• Οικονομικά: Έχει ρευστότητα; Είναι υπερχρεωμένη; Αν πέσει η ζήτηση, θα αντέξει;

  
  

5. Πρόσφατες Εξελίξεις

Εδώ κοιτάμε τα φρέσκα νέα:

• Τι έδειξαν τα τελευταία οικονομικά αποτελέσματα;

• Υπάρχει κάποια εξαγορά, συγχώνευση ή στρατηγική κίνηση;

• Μπήκε σε νέα αγορά; Έβγαλε νέο προϊόν;

• Υπάρχουν νομοθετικές αλλαγές που θα την επηρεάσουν;

  
  

6. Συμπεράσματα & Εκτίμηση

Τελευταίο κομμάτι, το πιο σημαντικό: βγάζουμε νόημα από όλα τα παραπάνω.

• Bull case: Ποιο είναι το καλό σενάριο; Πότε και γιατί μπορεί να ανέβει;

• Bear case: Ποιο είναι το κακό σενάριο; Πού μπορεί να στραβώσει;

• Είναι για εσένα αυτή η μετοχή; Ή για κάποιον πιο υπομονετικό;

• Επενδυτικά: είναι short-term trade ή μακροπρόθεσμο στοίχημα;

  
  

Τι να κάνεις τώρα

Αν θες να κάνεις τέτοιες αναλύσεις μόνος σου με ChatGPT, ξεκίνα με αυτό το prompt:

Prompt_ Θεμελιώδης Ανάλυση Μετοχής.pdf

Λήψη PDF • 78KB

Το χρησιμοποιώ κι εγώ αυτό για να βρισκω διάφορες ευκαιρίες και να αναλυω μετοχές!

Είναι αρκετό αυτό το prompt για να βρεις μελλοντικές ευκαιρίες;

Όχι από μόνο του. Το prompt είναι ένα εξαιρετικό εργαλείο για να καταλάβεις πού βρίσκεται σήμερα μια μετοχή. Αλλά οι επενδύσεις δεν είναι φωτογραφία στιγμής – είναι προβολή στο μέλλον.

Για να βρεις πραγματικές ευκαιρίες, χρειάζεται να δεις και τις προβλέψεις των αναλυτών: μελλοντικά κέρδη, cash flows, αποτιμήσεις, και τιμές-στόχους. Αυτά τα στοιχεία δεν τα βγάζει μόνο του το ChatGPT – γι' αυτό και επιμένω ότι το AI είναι εργαλείο, όχι μάστορας. Η ευθύνη και η κρίση είναι δικές σου.

Αν θέλεις να έχεις πρόσβαση σε τέτοιες προβλέψεις, υπάρχουν επαγγελματικές πλατφόρμες όπως το Seeking Alpha, που κοστίζει περίπου 200€/χρόνο. (υπάρχει και δωρεάν δοκιμαστικό 7 ημερών να δείς αν σου κάνει)

Αν όμως προτιμάς πιο απλά, πρακτικά και οικονομικά, μπορείς να γίνεις μέλος στη συνδρομητική κοινότητα του καναλιού μου στο YouTube με μόλις 1,99€/μήνα.

Εκεί ανεβάζω ποιες μετοχές αγοράζω εγώ, γιατί τις επιλέγω και ποια βήματα ακολουθώ, ώστε να βλέπεις τη σκέψη πίσω από κάθε απόφαση – όχι απλά τη “σήμανση”.

Μπορείς να ξεκινήσεις με το εργαλείο (prompt), αλλά αν θες να το πας ένα βήμα παραπέρα, υπάρχουν τρόποι. Το θέμα είναι να το ψάχνεις σωστά και να επενδύεις με συνείδηση – όχι με τύχη.

ΞΕΚΙΝΑ ΜΕ 1,99 ΕΔΩ